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Los instrumentos financieros

Spot: Una operación al contado (spot) es una transacción de suministro de dos días (excepto en el caso de operaciones entre el dólar, el dólar canadiense, la lira turca, el euro y rublo ruso, que resuelve el siguiente día hábil), a diferencia de los contratos de futuros, que son por lo general tres meses. Este comercio representa un "intercambio directo" entre dos monedas, tiene el menor tiempo, involucra dinero en efectivo en lugar de un contrato, y el interés no está incluido en la transacción acordada. Operaciones al contado es uno de los tipos más comunes de Forex Trading. A menudo, un corredor de la divisa cobrará una pequeña cuota para el cliente en caso de vuelco de la transacción con vencimiento en una nueva transacción idéntica para un continuo del comercio. Esta cuota de vuelco se conoce como la tasa "Swap".



Forward: Una manera de hacer frente al riesgo de divisas es a participar en una operación a plazo. En esta transacción, el dinero no cambia realmente de mano hasta una fecha acordada futura. El comprador y el vendedor están de acuerdo en el tipo de cambio para cualquier fecha en el futuro, y la transacción se produce en esa fecha, independientemente de lo que los tipos de mercado sean. La duración del comercio puede ser un día, varios días,  meses o años. Por lo general, la fecha es decidida por ambas partes. A continuación, el contrato a plazo se negocia y acordado por ambas partes.



Swap: El tipo más común de la operación a plazo es el swap de divisas. En un intercambio, dos partes intercambian monedas por un cierto periodo de tiempo y acuerdan efectuar la operación inversa en una fecha posterior. Estos no están estandarizados los contratos y no se negocian a través de un intercambio. Un depósito se requiere a menudo con el fin de mantener la posición hasta que se complete la transacción.



Futuros: Futuros son contratos estandarizados a plazo y por lo general se negocian en un mercado creado para este fin. La duración media de los contratos es de aproximadamente 3 meses. Los contratos de futuros son generalmente conjuntamente con todos los montos de intereses.



Contratos de futuros de divisas son contratos que especifican un volumen estándar de una moneda en particular para ser intercambiados en una fecha de liquidación específica. Así, los contratos de futuros sobre divisas son similares a los contratos a plazo en términos de su obligación, pero difieren de los contratos a plazo en la forma en que se comercializan. Ellos son comúnmente utilizados por las empresas multinacionales para cubrir sus posiciones en divisas. Además se comercializan por los especuladores que esperan sacar provecho de sus expectativas de evolución de los tipos de cambio.



Opciones: Una opción de cambio de divisas (comúnmente abreviado a simplemente opción FX) es un derivado en el que el propietario tiene el derecho pero no la obligación de intercambiar dinero denominado en una moneda a otra moneda a un tipo de cambio acordado previamente en una fecha determinada. El mercado de opciones de divisas es el mercado más profundo, más grande y más líquido para las opciones de cualquier tipo en el mundo.

 
¿Cómo se comporta el mercado Forex?

Según datos del BIS (Bank for Internacional Settlements ) los volúmenes diarios totales son cercanos a 4 trillones de dólares, lo que sin duda tanto en términos de liquidez como por dificultad de manipulación del precio representan fortalezas importantes para el inversor particular.


El mercado Forex es el mercado más líquido del mundo y con mayor proyección en el mundo financiero moderno con un crecimiento de más del 150% en cuota durante los últimos 5 años. Es un mercado no organizado mundial que se encuentra operativo las 24 horas del día donde las transacciones son OTC, es decir, se realizan directamente entre dos partes sin contar con una cámara de compensación como en el caso de los mercados organizados.

Tradicionalmente reservado para el inversor institucional, desde hace más de una década se inició la apertura del mismo hacia el inversor particular a través de plataformas de inversión que permiten negociar divisas desde cualquier parte del mundo. A día de hoy y según datos del BIS (Bank for Internacional Settlements ) los volúmenes diarios totales son cercanos a 4 trillones de dólares lo que sin duda tanto en términos de liquidez como por dificultad de manipulación del precio representan fortalezas importantes para el inversor particular. Los grandes bancos o fondos no pueden controlar el precio, lo que sin duda beneficia al pequeño cliente.

Sus ventajas competitivas respecto a otros mercados son bastante notorias; menores comisiones por su gran tamaño, ausencia de monopolio en precio al no cruzarle las órdenes en un solo mercado organizado o cámara de compensación, fuerte liquidez, operativa 24 horas y sobre todo la ausencia de riesgo sistémico a la hora de generar rendimientos en mi cartera. De hecho, las divisas son un excelente activo para la diversificación como alternativa da la clásica cartera tipo basada en bonos contra renta variable.

El inversor particular entiende perfectamente que identificar la tendencia de una divisa respecto a otra para generar rendimientos consistentes es completamente independiente de los índices o la coyuntura económica. Para esto utilizan herramientas de análisis técnico y los fundamentales relevantes que puede afectar a un par de divisa como la discrepancia de tipos de interés, datos de PIB, empleo o la estabilidad país.

Poniendo un sencillo ejemplo, después de la crisis subprime de derivados hipotecarios divisas refugio como el yen, el franco suizo hubiesen representado alternativas interesantes ya que se apreciaron fuertemente respecto al dólar o el euro. La divisa nipona tiene un claro componente refugio para los propios japoneses, de tal manera que cuando existe incertidumbre o fuertes correcciones en los activos de riesgo repatrían sus capitales y el yen se aprecia. Actualmente, la situación ha cambiado y la política monetaria expansiva del BOJ ha provocado que desde hace un año la divisa nipona se deprecie más del 25%.

Los cruces más populares conocidos como los 'six majors' son eurusd, gbpusd, usdjpy, usdchf, audusd y usdcad. Todos ellos de una manera u otra tienen relación con la coyuntura económica, algunos con relación directa con el oro, petróleo o renta variable sin duda un mercado apasionante y lleno de oportunidades. A la hora de elegir una plataforma en divisas es muy importante elegir un broker transparente que me de acceso directo al mercado de tal forma que el cliente particular pueda ver la profundidad en la negociación como un verdadero mercado. Cada vez son más los brokers o plataformas de inversión que han proliferado a la hora de dar acceso a este tipo de mercado al inversor particular, sin duda alguna el desarrollo de la tecnología y la globalización financiera han hecho de FX el mercado de referencia del siglo XXI.

 

 
La regla de oro del Trading

Tal vez la regla de oro del trading sea cortar las pérdidas y dejar correr los beneficios. Sin embargo muchos traders carecen de la disciplina necesaria para seguir esta norma. ¿Por qué cuesta tanto cumplir con esta regla tan sencilla?

La opción arriesgada frente a la opción segura

Considera el siguiente ejemplo en el que debes elegir entre dos opciones:
a) Una pérdida segura de 900€.
b) Un 95% de probabilidad de perder 1000€ y 5% de probabilidad de no perder nada en absoluto.

¿Qué has elegido? ¿La opción segura o la arriesgada? La mayoría de la gente elige la arriesgada en este caso. Sin embargo la opción arriesgada tiene una esperanza matemática peor que la opción segura, esto es 1000€ x 95% + 0€ x 5% = 950€ de pérdida, lo cuál es peor que una pérdida asegurada de 900€.

La opción arriesgada viola la primera parte de la regla de oro del trading, limitar las pérdidas. Y sin embargo muchos trader mantienen sus posiciones perdedoras abiertas, con la creencia de que el mercado en algún momento se detendrá, dará marcha atrás y comenzará a aliviar su dolor… esto no suele suceder y como consecuencia la pérdida se agranda y es cada vez más difícil de asumir, muchas cuentas se han fulminado por este motivo.

Ahora considera éste otro ejemplo. ¿Qué prefieres?
a) Una ganancia segura de 900€.
b) Un 95% de probabilidad de ganar 1000€ y 5% de probabilidad de no ganar nada en absoluto.

¿Elegiste la opción segura o la arriesgada? La mayoría de la gente elige la ganancia segura. Sin embargo la opción arriesgada tiene una esperanza matemática mejor, esto es 1000€ x 95% + 0€ x 5% = 950€ de ganancia, mejor que una ganancia asegurada de 900€.

La opción segura es ahora la que viola la segunda parte de la regla de oro del trading, dejar correr las ganancias.

La psicología juega en nuestra contra en el trading

Muchos traders cierran las operaciones ganadoras antes de tiempo para asegurarse un pequeño beneficio, al mismo tiempo dejan abiertas las perdedoras por la dificultad que implica asumir una pérdida cada vez mayor. Están cavando su propia sepultura (bueno, la de su cuenta de trading) a base de grandes pérdidas y pequeños beneficios, la psicología juega en nuestra contra.

 
Claves para el éxito

1. Ubique los Stop Loss:
Antes de realizar cualquier operación, defina previamente el importe que usted está dispuesto a perder y simplemente confórmese con este importe. Establezca un nivel de stop loss antes de abrir una posición y sitúelo lo antes posible. Nunca modifique su stop loss si su posición se vuelve perdedora.

2. Deje correr sus ganancias:
Nunca permita que sus emociones gobiernen una operación. Tenga en mente las razones por las cuales usted entró al mercado y confórmese con estas razones. Mientras menos emocional sea, mejor será. No aparte la vista de su plan de operaciones, desplace su stop loss a medida que el mercado evoluciona a su favor y deje correr sus ganancias.

3. No se deje influenciar:
Usted debe tener planificada su propia estrategia para operar y confórmese con ella. Si usted se ve influido por otros, cambiará de opinión de modo incesante, aprenda a ignorar las fuentes exteriores una vez que ya tomó su decisión. Siempre encontrará una persona que pueda darle una explicación lógica para tomar una posición contraria a la suya.

4. Mantenga los tamaños de sus posiciones aceptables y dentro de sus límites:
Los operadores que tienen un éxito real saben que el trading es un juego de probabilidades, y a largo plazo, si usted se apega a sus estrategias y utiliza estrategias sanas con las cuales se conforma, es muy probable que alcance el éxito. Para ser un operador de éxito, nunca deberá ingresar una posición que pueda poner en peligro un capital substancial. En realidad, muy raramente encontrará un operador que arriesgue más del 10 % de su capital en una operación, y el 10 % ya es extremadamente elevado. Por ejemplo, si deposita 25 000 USD en su cuenta de operaciones, su pérdida máxima debería ser de 2 500 USD, es decir una pérdida máxima de 250 pips para un lote estándar de 100 000 unidades (para una operación EUR/USD por ejemplo). Generalmente, intente arriesgar más bien del 2 al 5 % del capital que tenga disponible.

5. Conozca su ratio de riesgo versus su ratio de beneficio:
El ratio beneficio/riesgo mínimo que usted debería utilizar es 2:1. Por ejemplo, si está long sobre GBP/USD y quiere ganar 50 pips, no debería arriesgar más de 25 pips. Otro ejemplo, nunca debería arriesgar 40 pips para ganar 15. Si lo hace, las operaciones perdedoras que usted obtenga arruinarán sus posibilidades de beneficios. El análisis de los riesgos versus sus beneficios es un punto extremadamente importante para todo operador "de éxito".

6. Tenga un capital adaptado:
Usted nunca debe operar con dinero que no puede permitirse perder. Siempre asegúrese de tener suficientemente crédito, por ejemplo puede hacerse la siguiente pregunta: "Si pierdo el 50 % de mi capital inicial en el plazo de 6 meses, ¿podré permitirme operar siempre?". Sólo si la respuesta es afirmativa puede comenzar a operar. Una de las claves del éxito es la independencia mental en el trading, lo que significa que su libertad de operar no debe ser influida por su miedo "paralizador" de perder.

7. En Tendencia o Neutro:
Aprenda a analizar el mercado; ¿es un mercado en tendencia o más bien neutro? En un mercado en tendencia, siga la tendencia, en un mercado neutro, compre en las bajas y venda en las alzas; desde que usted utiliza stop loss, controla así sus riesgos.

8. No luche contra la tendencia:
No trate de vender en las alzas sobre un mercado alcista o de comprar en las bajas en un mercado bajista. ¡Siga el viejo y buen consejo: "la tendencia es su amiga!"

9. No dé "pasos en falso":
Uno de los errores más comunes cometidos por los operadores es agregar en forma continua posiciones sobre una posición perdedora. Personalmente no he visto nunca a un operador ganar a largo plazo utilizando tales técnicas. Para operaciones a corto plazo, preservar el capital es lo más importante,
poner en juego demasiado capital comprometerá su éxito. En el trading a corto plazo, si su estrategia es buena, el mercado deberá evolucionar en la dirección deseada en un plazo relativamente corto; sea como sea, si el mercado se vuelve en su contra, el operador a corto plazo deberá aceptar que tiene una operación incorrecta, tomar sus pérdidas y buscar una nueva idea para operar. No de lugar al orgullo en sus operaciones.

10. La buena idea de ayer no necesariamente es válida hoy:
Normalmente a veces detectamos una operación potencial y decidimos esperar hasta el día siguiente para ver si la misma se confirma. Cuando usted percibe que todo se presentó exactamente como había pensado, ya puede ser demasiado tarde. Repase su razonamiento para esta operación, verifique que sus razones iniciales siguen siendo vigentes, si no, olvide esta operación. Siempre habrá oportunidades de operaciones, sea paciente y emprendedor.

11. Comprenda el modo en que piensa el mercado:
Conviene aceptar que toda información (a excepción de informaciones publicadas recientemente que el mercado refleja en forma inmediata) ya es tomada en cuenta en el precio de un par de divisas. Usted debe conocer los indicadores venideros (particularmente los más importantes), y debe saber lo que ya es anticipado por el mercado. La gran mayoría de las publicaciones del mercado ya son anticipadas y "cotizadas" por el mercado.

12. Trading - un juego de probabilidades:
Usted nunca tendrá razón en el 100 % de los casos, debe aceptarlo. El trading es un juego de números, ganará a veces y perderá otras veces; la idea es simplemente ganar más de lo que pierde. El trading es un juego de probabilidades y si actúa correctamente a largo plazo, saldrá ganando. Aprenda de sus errores, cuando se inicia tiene más posibilidades de perder al comienzo, analice lo que hizo mal, trate de no caer en las emociones, si se conforma con su estrategia y aprende de sus errores, debería ver sus beneficios sobrepasar sus pérdidas.

13. Sepa por qué se encuentra en una operación:
Mantenga un diario de sus operaciones y anote precisamente por qué motivo usted ingresó en cada operación. No sea impulsivo, siga su estrategia, de este modo aprenderá cuáles estrategias funcionan para usted a largo plazo y cuáles no funcionan.

14. Si la lógica desaparece, salga:
Si el motivo por el cual usted ingresó una operación desaparece, entonces la razón para quedarse en esta operación también desaparece. Si usted piensa que se encuentra sobre una baja y la misma se ve atravesada, salga de la operación y revise luego la situación para tomar una nueva decisión.

15. Establecer una continuación máxima:
Si usted encadena 3 o 4 posiciones perdedoras, ¡haga una pausa! Sin duda hay algo que no funciona, salga, vaya a tomar un café, concéntrese... No tema tomar un descanso.

16. Estudie:
Aprenda nuevas ideas, tómese un día y no opere sobre las ideas de otros, siempre debe saber por qué está en una operación.

17. Diviértase:
¡Aprecie lo qué hace, diviértase! No obstante, siempre mantenga la calma, quede tan impasible como sea posible - tendrá más éxitos. A modo de ejemplo, una persona que le observe operar en el mercado no debería saber si acaba de salir de una operación ganadora o perdedora.


 

 
FOREX & BOLSA

Las acciones, que se cotizan en la bolsa de valores, han sido un producto de inversión popular por cientos de años. Sin embargo, con el mercado Forex, actualmente el mercado financiero más grande del mundo, con cerca de $1,5 billones de dólares comercializados diariamente, existen muchas ventajas si lo comparamos con las acciones. 
Operaciones las 24 horas
Mientras que la bolsa de valores sólo está abierta para operar por aproximadamente siete horas al día, cinco días a la semana, el mercado Forex está abierto las 24 horas del día, los cinco días de la semana. Con la posibilidad de operar durante los horarios de los mercados de EE.UU., Asia y Europa, al comercializar con Forex puede personalizar su horario de operación para hacerlo cuando sea más conveniente para usted. Esto significa que puede entrar y salir del mercado cuando lo desee.
Ejecución instantánea de las órdenes de mercado
En el mercado Forex, en condiciones normales, sus operaciones se ejecutan instantáneamente. Puede ver los índices en tiempo real y ejecutar directamente los precios transmitidos en tiempo real.
Miles de acciones vs. seis pares de divisas mayores
Entre la Bolsa de Nueva York y la NASDAQ ( Cotizaciones Automatizadas de la Asociación de Corredores de Valores) existen más de 8.000 acciones que se pueden cotizar. Es muy difícil permanecer informado acerca de cada acción en particular, así que ¿cómo puede elegir a cuáles seguir? ¡Con mucha dificultad!
En el mercado Forex existen seis pares de divisas mayores con los que operar y alrededor de 34 divisas de segundo nivel. Esto simplifica bastante las cosas, no sólo la posibilidad de permanecer informado acerca de los productos con los que opera, sino también la de poder gestionar su cartera de operaciones.
Operaciones sin comisiones
En el mercado Forex usted no necesita pagar ningún cargo, comisión u honorario de corretaje, cosa que sí ocurre al cotizar en la bolsa. Todo lo que paga está incluido en el diferencial. Esto hace que los costos del mercado Forex sean menores a los de cualquier otro mercado. En el mercado Forex, lo que usted obtiene es exactamente lo que ve, no hay nada oculto, así que puede mantener un registro de dónde está yendo cada dólar.
Estabilidad y predicibilidad
Por lo general, Forex es un instrumento más predecible que las acciones. Históricamente, los precios de Forex han seguido tendencias bien establecidas. Como operador Forex, todo lo que necesita hacer es diseñar su estrategia de operaciones en base a una combinación de análisis técnico y fundamental de manera de maximizar las utilidades. A lo largo de la historia, las bolsas de valores han tendido a sufrir escándalos por "abuso de información privilegiada", y menos predicibilidad.

 

 
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